Банковский счет для лиц с высоким риском.
Откройте банковский счет для бизнеса, осуществляющего деятельность с высоким риском в Европе.
Многие банки отказывают компаниям, работающим в отраслях с высоким уровнем риска, поскольку стандартные заявки не содержат четкого описания бизнес-модели, потока транзакций или механизмов контроля за соблюдением нормативных требований.
Мы помогаем структурировать и представить профиль компании, чтобы финансовые учреждения могли должным образом оценить деятельность, а не автоматически отклонить ее.
Обычно требуется время на проверку:
2–6 недель
Возможно удаленно:
Да, в зависимости от юрисдикции.
Доступно для нерезидентов:
да (оценка в каждом конкретном случае)
Отрасли, которые мы обычно поддерживаем.
Мы рассматриваем каждый проект индивидуально, но часто принимаются заявки на следующие виды проектов:
_партнерский и результативный маркетинг
_сети онлайн-рекламы
_Платформы SaaS, обрабатывающие средства клиентов
_ИТ-услуги для международных клиентов
_цифровые услуги с повышенным риском возврата платежей
_компании, оказывающие поддержку в сфере торговли и брокерских услуг
_Поставщики услуг, связанных с криптовалютами (некастодиальные/соответствующие требованиям структуры)
Если ваша деятельность неясна для банков, это не обязательно означает, что она запрещена — зачастую это означает, что её необходимо правильно объяснить.
Есть Вопросы?
Мы готовы обсудить ваши стратегические потребности и определить оптимальные решения для вашего бизнеса.
Свяжитесь напрямую с нашими экспертами, чтобы начать консультацию.
Почему заявки с высоким риском отклоняются.
Большинство отказов происходит до проверки на соответствие требованиям по следующим причинам:
неясная модель получения дохода_
Несоответствие транзакции_
отсутствие профиля контрагентов_
история об отсутствии источника финансирования_
неправильный выбор юрисдикции_
Банки оценивают структуру рисков, а не только отраслевую категорию.
Чем мы занимаемся.
1. Экспертиза
Мы анализируем:
- бизнес-модель
- географию
- клиентов
- логику обработки
- платежей
- ожидаемые объемы
- операционную эффективность
Перед подачей заявки куда-либо вы получаете реалистичный план адаптации.
2. Стратегия соответствия
Мы подготавливаем структурированный пояснительный файл, включающий:
- операционное описание;
- схему потока транзакций;
- объяснение мер по снижению рисков;
- профиль контрагентов;
деловое описание, имеющее отношение к противодействию отмыванию денег (AML).
Это меняет то, как заявка интерпретируется внутри компании.
3. Выбор юрисдикции и учреждения
Разные банки специализируются на разных уровнях допустимого риска.
Мы выявляем учреждения, где деятельность может быть оценена, а не автоматически отклонена.
4. Поддержка приложений
Мы координируем коммуникацию и помогаем отвечать на запросы о соблюдении нормативных требований в процессе адаптации новых сотрудников.
Типичный процесс.
- 1. Оценка деятельности (01)
- 2. Выбор банковской стратегии (02)
- 3. Подготовка файла приложения (03)
- 4. Взаимодействие при подаче документов и соблюдении требований (04)
- 5. Активация учетной записи (05)
Важно.
Одобрение счета всегда зависит от внутренней политики управления рисками финансового учреждения. Наша задача — обеспечить представление информации о бизнесе в соответствующей требованиям и понятной форме до начала проверки.
Запросить оценку.
Опишите вашу бизнес-модель и ожидаемые транзакции — мы подтвердим осуществимость и предложим реалистичные варианты банковского обслуживания.
Когда эта услуга подходит.
Данная услуга подходит в следующих случаях:
- ваша компания ведет международную деятельность
- Стандартные банки уже отклонили заявку.
- Платежные потоки охватывают множество стран.
- Для осуществления данной деятельности требуется объяснение, а не лицензирование.
Часто задаваемые вопросы.
(01) Что банки считают бизнесом с высоким риском?
Действия, связанные с возвратом платежей, трансграничными клиентами или чувствительностью к нормативным требованиям.
(02) Могут ли компании с высоким риском открывать счета в Европе?
Да, но институты и структура должны быть выбраны тщательно.
(03) Почему предприятиям с высоким риском отказывают?
Некорректное позиционирование и неясная логика транзакций.
(04) Все ли банки отказываются от предприятий с высоким риском?
Нет — у разных учреждений разная склонность к риску.
(05) Криптовалютный бизнес автоматически отклоняется?
Не обязательно; соответствующие требованиям конструкции могут быть приняты.
(06) Сколько времени занимает утверждение?
Обычно это занимает больше времени, чем в стандартных компаниях — часто от 2 до 6 недель.
(07) Могут ли платежные потоки быть международными?
Да, но их необходимо логически объяснить.
(08) Будут ли банки запрашивать контракты или счета-фактуры?
Часто да, особенно во время проверки на соответствие требованиям.
(09) Может ли компания, которой ранее было отказано, подать заявку повторно?
Да, после исправления структуры и документации.
(10) Влияет ли выбор страны на одобрение?
В значительной степени — юрисдикция влияет на классификацию рисков.
